Löydä paras osakevälittäjä vertailusta
Osakevälittäjät auttavat sijoittajia ostamaan ja myymään osakkeita. Sijoittaminen osakkeisiin osakevälittäjän avulla voi olla hyvä tapa oppia sijoittamista, ylläpitää sijoituksia ja kasvattaa pääomaa. Mikä osakevälittäjä on sinulle paras vaihtoehto, riippuu siitä miten ja mihin haluat sijoittaa ja kuinka aktiivinen haluat olla osakemarkkinoilla.
Jos haluat maksimoida menestymismahdollisuudet, sinun kannattaa yleisesti ottaen valita mahdollisimman halpa osakevälittäjä. Mitä vähemmän maksat palkkioita osakevälittäjälle, sitä helpompi on ansaita rahaa osakekaupoilla. Mutta myös muilla osakevälittäjän ominaisuuksilla on merkitystä.
Miten löytää paras osakevälittäjä?
Oletko osakekaupoissa untuvikko vai vanha konkari? Treidaatko, ostatko suoria osakkeita vai teetkö CFD-kauppaa? Tunnistamalla oman sijoittajaprofiilin ja erityiset tarpeesi sijoittajana löydät parhaan osakevälittäjän juuri itsellesi.
Komissio | Sijoitustuotteet | Pörssit | OST | Sääntely | Muut ominaisuudet | Avaa maksuton tili | |
 | 0 € komissiota osakkeista (muita kuluja voi olla), CFD:eissä omat kulut |
| 19 (osa CFD) | Ei | FCA, CySEC | Sosiaalisen sijoittamisen ominaisuudet, yli 20 miljoonaa käyttäjää | 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. |
 | Alk. 0,06 % kuluja Helsingin pörssissä (min. 3 €), alk. 0,12 % USA:ssa (min. 15 €) |
| 8 | Kyllä | Finanssivalvonta | Kuukausisäästö, Shareville, automaattinen verojen ilmoitus | Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta. |
 | Alhaiset spreadit. HUOM vain CFD:t |
| 17 (vain CFD) | Ei | FCA, CySEC, NBRB, ASIC, FSA | Kattavat teknisen analyysin ominaisuudet, alhaiset spreasit | Vain CFD-kauppa. Emme suosittele yksityishenkilöille. |
Tärkeimmät valintakriteerit kun etsit uutta osakevälittäjää
- Kaupankäynnin kulut
- Sijoitustuotteet
- Pörssit
- Käytettävyys
Osakevälittäjät Suomessa
Osakevälittäjien toiminta on laissa säädelty ja sitä valvovat aissa ltarkasti ja sitä valvovat kunkin maan valvontaviranomaiset. Suomessa Finanssivalvonta valvoo ja säännöstelee osakevälittäjien toimintaa.
Suomessa toimii kymmeniä erilaisia osakevälittäjiä. Jotkut osakevälittäjät tarjoavat ainoastaan osakkeita, ja toisilla voi olla myös rahastoja, CFD-sopimuksia ja esimerkiksi kryptovaluuttoja. Myös useimmilla Suomessa toimivilla pankeilla on sijoitusosaamista ja osakevälitystoimintaa, mutta tällä sivulla käsittelemme ainoastaan netissä toimivia osakevälittäjiä.
Mitä sinun tulee huomioida osakevälittäjää valitessa?
Jotta löytäisit itsellesi parhaimman osakevälittäjän on sinun ensin arvioitava, minkälainen sijoittaja olet ja minkälaista sijoitustoimintaa haluat tehdä. Kun teet valinnan osakevälittäjästä, huomioi ainakin seuraavat seikat.
Mitkä ovat kaupankäynnin kulut?
Osakevälittäjien palkkiot vaihtelevat, mutta yleensä kaupankäynnin kulu muodostuu välityspalkkiosta, jonka maksat kun suoritat transaktion (ostat tai myyt osakkeita). Lisäksi osakevälittäjä voi veloittaa myös muita kuluja.
Mistä kaupankäynnin kulut koostuvat:
- Välityspalkkio (kiinteä tai prosentti)
- Osakkeiden säilytyskulut
- Hallinnointikulut
Miten löytyy halvin osakevälittäjä?
Välityspalkkio on palkkio, jonka välittäjä veloittaa transaktion toteuttamisesta. Mikä osakevälittäjä on kulujen kannalta sinulle paras, riippuu siitä kuinka paljon rahaa haluat sijoittaa kerralla. Jos teet usein pieniä yksittäisiä ostoja – esimerkiksi kuukausisäästäjänä – sinun kannattaa valita osakevälittäjä, jolla on mahdollisimman pieni vähimmäispalkkio. Pieniin transaktioihin on aina paras valinta osakevälittäjä, jolla on alhainen vähimmäispalkkio.
Jos haluat sijoittaa enemmän rahaa ja aiot kasvattaa osakeomistuksia, sinun kannattaa valita välittäjä, jolla on mahdollisimman alhainen kiinteä välityspalkkio. Kiinteä välityspalkkio on palkkio, joka on sama riippumatta siitä, millä summalla ostat tai myyt osakkeita. Tästä tulee nopeasti halvin vaihtoehto, jos ostat ja myyt osakkeita suuremmilla summilla.
Kuinka moneen pörssiin haluat sijoittaa?
On hyvä huomioida että kaikkien osakevälittäjien kautta ei voi sijoittaa kaikkiin pörsseihin. Ole erityisen tarkka jos haluat sijoittaa suomalaisiin osakkeisiin, koska moni osakevälittäjä ei tarjoa sitä mahdollisuutta.
- Onnistuuko kaupankäynti Helsingin pörssissä ja hoituuko se edullisemmin verrattuna muihin pörsseihin
- Kuinka moneen pörssiin pääset saman osakevälittäjän kautta
Sijoituskohteet
- Kuinka paljon erilaisia sijoitustuotteita välittäjä tarjoaa
- Sopiiko osakevälittäjän valikoima sinun tarpeisiin
- Tarjoaako välittäjä sijoittajayhteisön ja sosiaalisen sijoittamisen palveluita
Verotukseen liittyvät asiat
On hyvä huomioida raportoiko osakevälittäjä tuottojen tiedot automaattisesti Verohallinnolle. Tämä säästää vaivaa kun et joudu itse ilmoittamaan tietoja tuotoista eteenpäin
Alustan käytettävyys
On hyvä testata osakevälittäjien alustoja etukäteen esimerkiksi demotiliä käyttämällä, jotta voit selvittää onko alusta helppokäyttöinen ja tarpeeksi monipuolinen sinulle.
Huomioi ainakin seuraavat asiat:
- Toimiiko alusta myös mobiilissa
- Löytyykö sivustolta tarpeellisia tietoja ja uutisia
- Voitko testata palvelua ja harjoitella demo-tilin avulla
Osakesäästötili eli OST
Osakesäästötili eli OST on sijoitustili, jolle voit siirtää rahaa ja jolla voi ostaa osakkeita. Osakesäästötili tekee osakekaupan monimutkaisesta verotuksesta helpompaa. OST-tilillä osakkeiden luovutusvoitot ja osingot ovat verovapaita ja veroja maksetaan vasta silloin, kun tililtä nostetaan varoja tai kun tili lopetetaan. OST-tilin maksimi sijoitussumma on 50 000 euroa ja voit käydä kauppaa sekä kotimaisilla ja ulkomaisilla osakkeilla.
Asiakaspalvelu
Jos haluat hoitaa sijoitusasiat suomenkielellä kannattaa tarkistaa osakevälittäjän kielivaihtoehdot etukäteen.
- Onko sivusto ja kaupankäyntialusta sekä osakevälittäjän asiakaspalvelu suomenkielinen vai englanninkielinen
- Onko asiakaspalvelun tavoitettavuus hyvä
eToro (Europe) Ltd
51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen.
Nordnet Bank AB
Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.
Osakevälittäjävertailu helpottaa valintaa
eToro
eToro on suosittu ja varsin edullinen osakevälittäjä, jonka kaupankäyntikulut ovat aina 0 %. Sijoituskohteiden valikoima on laaja, ja mukana ovat myös CFD:t ja kryptovaluutat. eToron kaupankäyntialusta on helppokäyttöinen ja selkeä. Aloittelijalle löytyy CopyTrader -toiminto jonka avulla voi seurata ja kopioida kokeneen sijoittaja salkkua ja sivustolla löytyy paljon ilmaista ja analyyseja.
eTorossa on erityisen hyvää:
- Sosiaalisen kaupankäynnin mahdollisuus Copy Trader -toiminnolla, jonka avulla voit kopioida muiden sijoittajien salkkuja
- Käyttäjäystävällinen sovellus
- Erittäin alhaiset kustannukset
- Mahdollisuus sijoittaa CFD-sopimuksiin
| Sijoituskohteet | Osakkeet, CFD (valuutat, hyödykkeet, indeksit, ETF:t) |
| Pörssit | 17 |
| Osakesäästötili | Ei |
| Verotietojen raportointi | Ei |
| Demotili | Kyllä |
| Muuta | CopyTrader |
| Kaupankäyntikulut | 0%, nosto 5 € |
Sijoita osakkeisiin ilman komissiota tai moniin muihin kohteisiin.
51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen.
Nordnet – Pohjoismaiden suosituin osakevälittäjä
Nordnet on hyvin suosittu osakevälittäjä, ja se onkin Pohjoismaiden suurin osakevälittäjä.
Nordnet on yksi harvoista osakevälittäjistä – suomalaisten pankkien ohella – joiden avulla voit sijoittaa Helsingin pörssiin. Nordnetin kulut ovat maltilliset, ja voit sijoittaa rahastoihin ilman merkintä- ja lunastuspalkkioita.
Erityisen hyvää Nordnetin palvelussa:
- Nordnetin kautta pääset sijoittamaan myös suomalaisiin osakkeisiin
- Voit sijoittaa rahastoihin ilman merkintä- ja lunastuspalkkioita, ja voit edullisesti aloittaa kuukausisäästämisen rahastoihin
- Nordnetin asiakaspalvelu ja alusta on suomenkielinen
- Nordnetiltä saa myös osakesäästötilin
- Automaattinen raportointi tuotoista verottajalle
- Aloittelijalle Nordnet tarjoaa keskusteluyhteyden muiden sijoittajien kanssa
| Sijoituskohteet | Osakkeet, rahastot, ETF:t |
| Pörssit | 10 (myös Helsinki) |
| Osakesäästötili | Kyllä |
| Verotiedot | Kyllä |
| Demotili | Ei |
| Muuta | Shareville-yhteisö |
| Kaupankäyntikulut | Rahastot 0% USA-osakkeet 0,30 % (min. 15 €)EU-osakkeet 0,25-0,30 % (min. 10-15 €)Suomi-osakkeet: 0,20 % (min. 9 €)Nosto 0 € |
Sijoita osakkeisiin ilman komissiota tai moniin muihin kohteisiin.
51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen.
Degiro
Degiro on hollantilainen online-välittäjä, jolla on alhaiset hinnat ja tarjoaa laajan valikoiman osakkeita, ETF-rahastoja, optioita ja futuureja sijoittajille. Degirolla ei ole OST-mahdollisuutta.
| Sijoituskohteet | Osakkeet, rahastot, johdannaiset, ETF:t |
| Pörssit | Yli 50 |
| Osakesäästötili | Ei |
| Verotiedot | Ei |
| Demotili | Ei |
| Muuta | |
| Kaupankäyntikulut | USA-osakkeet 0 €EU-osakkeet 3,90 €Käsittelykulu 0,50 €Pääsy ulkomaan pörssiin 2,50 € / vuosi |
Lynx
Lynx on edullisen toimijan maineen omaava osakevälittäjä joka tarjoaa hyvin laajan pörssivalikoiman, sekä suuren määrän eri sijoitusinstrumentteja osakkeista ja rahastoista johdannaisiin ja ETF:iin. Voit kokeilla Lynxin alustaa demotilin avulla.
Suomalaisia osakkeita ei valitettavasti Lynxin kautta saa.
| Sijoituskohteet | Osakkeet, rahastot, johdannaiset, velkakirjat, ETF:t |
| Pörssit | 150 |
| Osakesäästötili | Ei |
| Verotiedot | Ei |
| Demotili | Kyllä |
| Muuta | Toimettomuusmaksut |
| Kaupankäyntikulut | USA-osakkeet min. $ 5 EU-osakkeet min. 5,80 €Kuun ensimmäinen nosto 0 € |
Capital.com CFD-sijoittajalle
Capital.com on edullinen kansainvälinen CFD-välittäjä ja se on hyvä valinta aktiiviselle treidaajalle. Voit käydä kauppaa osakkeiden, kryptojen ja esimerkiksi hyödykkeiden hinnanerosopimuksilla.
Miinuksena tälle palvelulle on tosin se, ettei suomalaisia osakkeita löydy.
Capital.com tarjoaa kuitenkin alhaiset kaupankäyntikulut, paljon erilaisia sijoituskohteita ja helppokäyttöisen sijoitusalustan. Välittäjän hintahälytyspalvelu auttaa kaupankäynnin ajoittamisessa.
Capital.com tarjoaa sijoittajille veloituksetta:
- Talletukset
- Nostot
- Oppimateriaaleja ja pääsyn kaavioihin
Hinnanerosopimusten tasoitukset (spreadit) vaihtelevat aina tapauskohtaisesti, mutta yleisesti ottaen Capital.com on kilpailijoihin verrattuna edullinen.
| Sijoituskohteet | Osakkeiden, hyödykkeiden ja kryptojen CFD:t |
| Pörssit | 19 |
| Osakesäästötili | Ei |
| Verotiedot | Ei |
| Demotili | Kyllä |
| Muuta | Vain hinnanerosopimuksia |
| Kaupankäyntikulut | CFD-sopimuksen spread vaihteleeNosto 0 € |
Plus500 CFD-kauppaa käyvälle sijoittajalle
Osakevälittäjä Plus500 tarjoaa matalat kokonaiskulut kaupankäyntiin.
| Sijoituskohteet | Osakkeiden, hyödykkeiden ja kryptojen CFD:t |
| Pörssit | 24 |
| Osakesäästötili | Ei |
| Verotiedot | Ei |
| Demotili | Kyllä |
| Muuta | Vain hinnanerosopimuksia |
| Kaupankäyntikulut | CFD-sopimuksen spreadNosto 0 € |
Miten avaat tilin valitsemallesi osakevälittäjälle
Kun olet löytänyt omiin tarpeisiisi sopivan osakevälittäjän on aika avata osakesalkku ja ottaa ensimmäinen askel sijoittajan polulla. Pääset osakevälittäjän asiakkaaksi yleensä täyttämällä hakemuksen osakevälittäjän nettisivuilla.
Tee näin kun olet valinnut osakevälittäjän ja haluat avata arvo-osuustilin tai osakesäästötilin:
- Siirry osakevälittäjän sivuille ja täytä hakemus
- Tunnistaudu palveluun verkkopankkitunnuksilla. Jos valitset ulkomaisen välittäjän, tarvitaan yleensä kopio passista.
- Täytä Know Your Customer -kysely jonka avulla halutaan ehkäistä rikollista toimintaa kuten rahanpesua ja terrorismia. Vastaa myös muihin mahdollisiin kysymyksiin sijoitussuunnitelmaan ja varojen alkuperään liittyen.
- Henkilöasiakkaalla tilin avaamiseen menee yleensä muutama minuutti tai maksimissaan pari tuntia.
- Tilin avaamisen ja vahvistamisen jälkeen voit heti siirtää rahaa tilille ja aloittaa osakkeiden ja rahastojen ostamisen.
Paras osakevälittäjä treidaajalle
Treidaus on nopeatempoista ja aktiivista kaupankäyntiä ja treidaajia kiinnostavat varsinkin ne osakevälittäjät joiden kulut ovat matalat ja joilla on tarjota monipuolisesti eri sijoitusinstrumentteja sijoittajille.
Treidaajalle tärkeää on myös nopea ja tarkka tiedonsaanti, joten sopivan osakevälittäjän on tärkeä tarjota ajankohtaista tietoa ja analyysejä.
Esimerkiksi eToron alustalla voi käydä edullisesti kauppaa eri sijoitustuotteilla ja palvelu tarjoaa hyvät ja ajantasaiset työkalut aktiivisille sijoittajille.
Paras osakevälittäjä kuukausisäästämiseen
Useimmat osakevälittäjät tarjoavat kuukausisäästäjille laajan valikoiman erilaisia rahastoja. Kuukausisäästäjät sijoittavat yleensä osakerahastoihin, yhdistelmärahastoihin tai korkorahastoihin. Saatavilla voi tosin olla myös ETF-rahastoja ja eri osakevälittäjien omia kuukausisäästösalkkuja.
Sijoittajalle, joka sijoittaa pienempiä summia kuukausittain on tärkeää että kertakulut ovat maltillisia tai ilmaisia. Esimerkiksi sijoittamalla kuukausittain Nordnetin rahastoihin on kulu per transaktio nollassa. Tämä tarjoaa erinomaisen ja edullisen mahdollisuuden aloittaa kuukausisääästämisen itselleen tai vaikka lapsilleen.
Osakesäästötilit eri osakevälittäjillä
Osakesäästötili (OST) on sijoitustili, jolle voit tallettaa rahaa ja jolla voi ostaa osakkeita. Osakesäästötili helpottaa sijoittajan verotusta koska OST-tilillä osakkeiden luovutusvoitot ja osingot ovat verovapaita. Verot maksetaan vasta kun tililtä nostetaan varoja tai kun se lopetetaan. OST-tilin maksimi sijoitussumma on 50 000 euroa.
Osakesäästötilin plussat ja miinukset:
Plussat:
- Verotuksen kannalta helpompaa
- Sekä ulkomaiset ja kotimaiset osakkeet
Miinukset:
- OST-tilille voi tallettaa ainoastaan 50 000 euroa, joten suurilla summilla sijoittaville se ei ole paras vaihtoehto.
- Sinulla voi olla vain yksi osakesäästötili kerrallaan
CFD-välittäjä vai oikeita osakkeita tarjoava välittäjä?
CFD (Contract for Difference eli suomeksi hinnanerosopimus) on sijoitusinstrumentti, jossa teet sopimuksen sijoitusalustan kanssa ilman osakkeen tai muun kohde-etuuden omistamista. CFD seuraa tietyn kohde-etuuden, kuten osakkeen, indeksin tai kryptovaluutan hintaa, mutta kohde-etuuden omistamisen sijaan teet sopimuksen ainoastaan sijoitusalustan kanssa. Voit tällä tavalla saada yhtä lailla tuottoa, vaikka et virallisesti omista sijoituskohdetta vaan ainoastaan CFD:n.
Miten CFD eroaa osakkeesta?
Suurin ero CFD-kaupankäynnin ja perinteisen osakekaupankäynnin välillä on se, että et omista kohde-etuutta. Näin voit spekuloida osakkeiden kurssikehityksellä ja hyötyä sekä nousevista että laskevista markkinoista.
Jos odotat osakkeen hinnan nousevan, ostat tietyn määrän CFD-yksiköitä. Toisaalta voit myydä ne, jos odotat hinnan laskevan. CFD:n hinta heijastaa aina kohde-etuutena olevan osakemarkkinan hintaa.
CFD:t ovat erityisesti nopeaan kaupankäyntiin eli treidaamiseen sopivia, sillä niiden kaupankäyntikulut ovat usein edullisempia. Välityspalkkioita peritään usein vain spreadinä, eli osto- ja myyntihinnan välisenä erotuksena.
Usein kysytyt kysymykset
Paras osakevälittäjä on se, jonka palvelu parhaiten vastaa omia tarpeitasi. Suomessa suosituimmat välittäjät ovat Nordnet ja eToro joilla kummallakin on erinomaisia ominaisuuksia tarjota erilaisille sijoittajille. Nordnet on hyvä Helsingin pörssiin sijoittavalle ja eToro on erinomainen valinta aloittelijalle joka haluaa monipuoliset sijoitusmahdollisuudet.
Osakevälittäjät eroavat toisistaan esimerkiksi siinä mitä sijoitusinstrumentteja on tarjolla, missä pörsseissä voit käydä kauppa ja mitkä ovat kaupankäynnin kulut. Myös muita käytettävyyteen ja käyttäjäystävällisyyteen liittyviä eroja on osakevälittäjien välillä. Vertailussamme voi tutustua lähemmin eri osakevälittäjien ominaisuuksiin.
Huom! Tämä sivusto on tarkoitettu vain informatiiviseksi, eikä mitään Taloudellinen.fi-sivustolla tule ottaa sijoituskehotuksena. Sijoitusten historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta, ja voit myös menettää pääomasi. *Affiliate-linkki tekstin sisällä, voimme saada korvauksen klikkauksesta, mutta käyttäjälle ei aiheudu kuluja.
eToro (eToro (Europe) Ltd): eToro on useita sijoitustuotteita tarjoava alusta, jossa voit sijoittaa sekä osakkeisiin että hinnanerosopimuksiin.
Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 76% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun tulee aina pohtia, ymmärrätkö miten hinnanerosopimukset toimivat, ja onko sinulla varaa riskeerata rahojen häviäminen.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevasta. Hintahistoria näytetään vain alle 5 kokonaisen vuoden ajalta, eikä se välttämättä ole riittävä tieto sijoituspäätösten tekemiseen.
Copy Trading on sijoitustenhallintapalvelu, jonka tarjoaa eToro (Europe) Ltd, joka on auktorisoitu ja reguloitu Cyprus Securities and Exchange Comissionin toimesta.
