Mitä on treidaaminen?

Treidaaminen on nopeatempoista sijoittamista, jossa pyritään hyötymään kurssiliikkeistä riippumatta niiden suunnasta. Treidaaja asettaa joko long- tai short-position ja pyrkii ennustamaan, mihin suuntaan osakkeen, indeksin tai vaikka kyrptovaluutan kurssi liikkuu.

Treidaaja käyttää apunaan usein etenkin teknistä analyysiä, jossa kurssiliikkeitä pyritään ennustamaan kurssikäyristä ja voluumista eli vaihtomäärästä. Treidaaja voi kuitenkin käyttää myös muita keinoja kurssikehityksen ennustamiseen ja pyrkiä laaja-alaisesti hyödyntämään pörssikurssien osittaista ennakoitavuutta.

Treidaamisessa on myös isot riskit, ja siksi riskinhallinta on yksi treidaajan tärkeimmistä työkaluista. Pörssikurssit eivät aina liiku siihen suuntaan, mihin treidaaja uskoo niiden liikkuvan, ja jokaiselle treidaajalle mahtuu aivan varmasti myös huonoja hetkiä.

Jos haluat kokeilla treidaamista, tässä on suosituksemme sijoitusalustoiksi:

Erilaiset treidaustyylit

Kaikki treidaaminen ei ole samanlaista, ja jokaisella treidaajalla on varmasti hieman omanlainen tyylinsä hommaan. Treidaus voidaan lisäksi jakaa useampaan erilaiseen alakategoriaan, joita ovat:

• Positiotreidaaminen
• Swing-treidaus
• Päiväkauppa eli day-trading
• Skalppaus

Eri treidaustyylit eivät ole kiveenhakattuja. Joku saattaa esimerkiksi harrastaa useata erilaista treidaustapaa ja yhdistää niiden elementtejä yhteen. Nämä ovat kuitenkin keskeisimmät ja yleisimmät reunaviivat treidaamiselle.

Nämä eri treidaustyylit viittaavat ennen kaikkea treidipositioiden pituuteen, eivätkä niinkään treidaajan analyysikeinoihin. Käydään vielä tarkemmin läpi kunkin erilaisen treidaustyylin erityispiirteet.

Treidaaminen pienillä summilla

Treidata voi myös pienemmillä summilla. Jos kassaa ei ole vielä paljon, tai treidaamiseen ei halua riskeerata liikaa rahaa, voi esimerkiksi vipua hyödyntää treidaamisessa, kunhan pitää riskit mielessä.

Pienillä summilla treidatessa kannattaa kuitenkin yhä pitää mielessä hajautus ja riskien hallinta. All in -taktiikka voi toki joskus hetkellisesti toimia, mutta pidemmän päälle se ei ole kannattavaa.

Pienissä treideissä on hyvä muistaa myös kulut, jotka voivat joissain tapauksissa muodostaa ison osan treidistä.

Tässä vinkkimme pienellä pääomalla treidaamiseen:

Pienillä summilla käydään yleensä kaikkein nopeatempoisinta kauppaa. Swing-treideihin laitetaan usein selvästi isompia positioita kuin vaikkapa päivätreidauksessa tai skalppauksessa.

Vipu on pienellä pääomalla treidaavan ystävä, mutta lisää samalla myös selvästi riskiä. Useimmat treidausalustat kuitenkin suojaavat positiot/tilit negatiiviselta saldolta.

Riskinhallinta treidauksessa

Yksi treidauksen tärkeimmistä elementeistä on riskinhallinta. Treidaukseen liittyy lähtökohtaisesti aina enemmän riskiä kuin pitkäjänteiseen tavalliseen sijoittamiseen, joten treidaajan on ensisijaisen tärkeää pitää huolta riskinhallinnasta. Kaikki pitkällä tähtäimellä voittavatkin treidaajat tekevät virheitä, ja oleellista on minimoida näiden vaikutus.

Riskinhallinta lähtee yhteen treidiin panostetun rahan määrästä. Etenkin lyhyttä päiväkauppaa tai skalppausta tekevän on tärkeää pitää treidit tarpeeksi pieninä. Swing-treidaajalla tai positiotreidaajalla yksittäinen positio voi olla isompi, mutta siltikään yhteen positioon ei pidä panostaa liian isoa osaa koko pääomasta tai sijoitussalkusta.

Edellä olevat esimerkit pätevät pitkälti myös “normaaliin” sijoittamiseen, mutta treidaajalla on usein käytössään vielä lisätyökaluja: stop loss ja take profit. Stop loss sulkee automaattisesti tappiollisen kaupan kurssitason laskiessa liian alas, take profit taas kotiuttaa voitot sulkien position, jos kurssitaso nousee yli tietyn rajan.

Treidaajat käyttävät usein myös vipuvaikutusta hyödykseen. Treidejä saatetaan vivuttaa välittäjän kautta, jolloin panoksen vaikutus voidaan moninkertaistaa. Vivuttamalla on mahdollista hävitä enemmänkin kuin on panostanut, joskin useimmissa paikoissa sijoittajaa suojataan negatiiviselta positiolta automaattisella stop lossilla. Vivuttajan on oltava erityisen tarkkana ja tiedettävä, mitä on tekemässä.

Miten treidaaminen käytännössä tapahtuu?

Treidaamisesta tulee nopeasti mielikuva rikkaiden pukumiesten hommana kymmenien näyttöjen edessä ahertaen. Ihan näin asia ei kuitenkaan mene, vaikka erilaisten kurssikäyrien ja osakemarkkinoiden yleistilanteen tarkkaileminen onkin tärkeä osa hommaa.

Positio- tai swing-treidaajan ei ole pakko päivystää koko ajan ruudun edessä, mutta usein päiväkauppaa tekevä tai skalppaava treidaaja on monitoreiden äärellä niin kauan kuin positiot ovat auki.

Käytännössä treidaaminen tapahtuu jonkin treidausalustan tai sijoitusalustan, kuten eToron, kautta. Treidaaja siirtää sijoitustilille rahaa ja käy kauppaa osakkeilla, indekseillä, futuureilla, warranteilla, kryptoilla tai vaikka CFD:eillä eli hinnanerosopimuksilla. Eri sijoitusinstrumenteillä on erilaiset ominaisuudet, ja tulevan treidaajan on tärkeää tutustua niiden toimintaan tarkoin. Tärkeintä on kuitenkin, mistä kohde-etuudesta käydään kauppaa, eli minkä sijoitustuotteen hinta vaikuttaa positioon.

Käytännössä jokainen treidaajan tekemä kauppa jakautuu kahteen osaan:

• Ostoksi, jolloin treidaaja hyötyy kurssinoususta
• Shortiksi, jolloin treidaaja hyötyy kurssilaskusta

Treideihin asetetaan lähes aina jokin stop loss -taso, jossa positio automaattisesti suljetaan lisätappioiden välttämiseksi. Lisäksi voidaan asettaa take profit -taso, jossa voitot kotiutetaan eli treidi suljetaan.

Treidausta voi myös harjoitella demo-tilin avulla. Harjoitustilillä saat käyttöösi tietyn määrän virtuaalirahaa, ja voit kokeilla treidaamista ilman riskiä omien rahojen menettämisestä.

Treidaaminen ja verotus

Treidaajan verotus mietityttää aina silloin tällöin uusia sijoittajia. Verotus ei kuitenkaan käytännössä eroa mitenkään tavallisesta sijoittajasta – mahdollisista tuotoista on maksettava vuosittain pääomaveroa 30 % 30 000 euroon saakka ja 34 % sen ylittävästä osasta.

Kuten muillakin sijoittajilla, sijoitustuotteet ja sijoitustili voivat kuitenkin vaikuttaa verotuksen yksityiskohtiin. Treidaajalla on myös tyypillisesti huomattavasti enemmän kauppoja vuodessa, mikä omalta osaltaan mutkistaa veroilmoitusta ja sen tarkastamista.

Treidaaja voi käyttää osakesäästötiliä hyötyäkseen veroeduista. Tämä ei kuitenkaan aina ole järkevää, sillä kaupankäynnin kulut ovat treidauksessa todella tärkeässä osassa – eivätkä suorat osakeostot välttämättä ole tehokkain tapa minimoida niitä. Tavallisella arvo-osuustilillä treidejä verotetaan, kuten mitä tahansa sijoittamista.

Jos treidaaja käyttää CFD:eitä, eli hinnanerosopimuksia, on oltava tarkkana. Niiden verotus yksityishenkilöillä eroaa muista yleisistä sijoitusinstrumenteistä. Paljon kauppaa käyvän CFD-treidaajan voikin olla hyödyllistä perustaa osakeyhtiö sijoittamiseen.

Huom! Ajankohtaiset verotukseen liittyvät asiat on syytä tarkastaa Verottajalta. Emme vastaa mahdollisista virheistä tai vanhentuneesta tiedosta, vaikka pyrimmekin pitämään kaiken tiedon aina ajantasalla.

Yhteenveto – treidaus vaatii paljon, mutta voi olla palkitsevaa

Treidaaminen ei missään nimessä ole helppoa. Se vaatii paitsi päättäväisyyttä, hyviä hermoja ja paineensietokykyä, myös taitoa ja osaamista. Kaikista ei ole treidaajaksi, mutta harjoitus tekee mestarin.

Jos treidaus kiinnostaa, vinkkimme on aloittaa aluksi pienestä. Kokeile treidaamista pienellä rahalla ja tutustu nopean kaupankäynnin saloihin. Nosta panoksia ja ala käymään kauppaa enemmän vasta, kun hallitset homman pienemmässä muodossa.

Parhaimmillaan treidaus voi tietenkin olla mitä mahtavin tapa ansaita rahaa ja tienata. Taidokas treidaaja pystyy tekemään tuottoa silloinkin, kun markkinat laskevat ja pitkäjänteisten sijoittajien salkut laskevat. Listasimme sivun alareunaan myös lisämateriaalia, jota voit hyödyntää matkalla kohti ammattimaisempaa treidausta.

Mikään ei myöskään estä yhdistämästä erilaisia sijoitustyylejä. Kokeile vaikka pitää samalla niin sanottua long salkkua pitkäaikaisille sijoituksille, ja kokeile treidaamista pienellä sivusalkulla. Näin voit rauhassa tutustua treidaamiseen riskeeraamatta kaikkia sijoittamiasi rahoja. Kaikille treidaukseen lähteville toivotamme onnea ja menestystä matkaan!

Lähteitä ja materiaalia treidaajalle:

• Nordnet Trader’s Club -videosarja *
• Investopedia – Tekninen analyysi
• Ylen radiolähetys – ammattitreidaaja Jukka Lepikkö vieraana

eToro (eToro (Europe) Ltd): eToro on useita sijoitustuotteita tarjoava alusta, jossa voit sijoittaa sekä osakkeisiin että hinnanerosopimuksiin.

Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 76% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun tulee aina pohtia, ymmärrätkö miten hinnanerosopimukset toimivat, ja onko sinulla varaa riskeerata rahojen häviäminen.

Aiempi kehitys ei ole tae tulevasta. Hintahistoria näytetään vain alle 5 kokonaisen vuoden ajalta, eikä se välttämättä ole riittävä tieto sijoituspäätösten tekemiseen.

Copy Trading on sijoitustenhallintapalvelu, jonka tarjoaa eToro (Europe) Ltd, joka on auktorisoitu ja reguloitu Cyprus Securities and Exchange Comissionin toimesta.

Huom! Tämä sivusto on tarkoitettu vain informatiiviseksi, eikä mitään Taloudellinen.fi-sivustolla tule ottaa sijoituskehotuksena. Sijoitusten historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta, ja voit myös menettää pääomasi. *Affiliate-linkki tekstin sisällä, voimme saada korvauksen klikkauksesta, mutta käyttäjälle ei aiheudu kuluja.

Usein kysytyt kysymykset treidaamisesta

Lue myös nämä